融资保证金最低比例降低至80%，如何做一笔融资开仓交易？

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2023-08-28 15:43:21

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这个周末出了一则关于融资融券的最新消息，证监会批准将投资者融资买入证券时的融资保证金最低比例由100%降低至80%，此调整将自2023年9月8日收市后实施。融资保证金最低比例调低的意义就在于：在杠杆风险总体可控的基础下，适度放宽融资保证金比例，有利于促进融资融券业务功能发挥，盘活存量资金。本次调整同时适用于新开仓合约及存量合约，投资者不必了结存量合约即可适用新的保证金比例。 “融资”是投资者以资金或证券作为质押，向证券公司借入资金用于证券买入，并在约定的期限内偿还借款本金和利息；投资者向证券公司融资买进证券称为“买多”。这种方式既可以增加投资者的交易杠杆，也能够扩大其交易规模。融资融券就像一张由证券公司发放的“信用卡”，为那些有一定风险承受能力的投资者准备的，开通融资融券后也并不意味着你一定要使用它，更不会要求你必须全额使用。如果你不使用，也是没有任何费用产生的，即使你启用了融资融券，实际计息也是按照你实际使用的天数来计算的。就好比公积金中心给每个缴存住房公积金的公民提供了一笔可用于购房的贷款额度，虽然你现在可能还没有购房的需求，但拥有这个额度是你本应享有的权利，所以我们不防先把这个额度占着，以备不时之需。 很多投资者朋友都在问：融资交易操作起来难吗？跟普通交易有什么区别？今天我就来教大家如何做一笔融资开仓交易，让您先感受一下融资是如何操作的？ 我们在进行融资交易之前需要知道的是：当投资者希望进行融资操作时，是需要提供一定的保证金来作为借款的抵押物的。券商会根据借款额度和抵押物的价值来决定是否批准融资申请。所以我们进行融资交易的**步就是向信用账户划入担保品，担保品可以是现金也可以是股票。 一、担保品划转 1.以现金冲抵保证金 担保品证券是现金的话，直接通过银证转账-转入进行操作；如果是以现金冲抵保证金的话，需要先将现金存入信用账户，进行两融交易后再用自有资金买入，这样才能让您的融资开仓额度最大化，若用自用资金直接买入证券再转信用账户，股票作为担保品的会进行保证金折算，杠杆率大约只能到0.5左右，可融到的资金就比较少。 2.以股票冲抵保证金 担保品证券是股票的话，则需通过“担保品划转”的菜单进行操作。 注意：投资者将普通账户中所持有的证券作为担保品划转到信用账户的前提是：该股票在证券公司公布的可充抵保证金证券范围内；担保品划转时间是在交易日的交易时间段内，当日进行了担保品划转，股票次日到账，划转担保品是不收取任何费用的，划转担保品后的目的就是提高融资开仓的额度。 另外，股票冲抵保证金的话，会进行一个折算，我们可以直接在券商的官网或者交易APP查询担保品的折算率。 https://img.souliw.com/2023/08/2023082815430482781.png 二、融资开仓 影响融资开仓的一个重要因素就是“可用保证金”，保证金可用余额是投资者进行每一笔融资买入时所使用的保证金。 具体计算公式为：现金+【充抵保证金的证券市值×折算率】+【证券浮盈金额×折算率】－融券卖出金额－未完成交易的两融保证金－利息及费用 在融资保证金最低比例为100%的时候，假如您的可用保证金余额为100万，那么您最多就可以融资买入100万；而当融资保证金最低比例调整为80%的时候，100万的可用保证金余额，最多就可以融资买入125万。 我们在进行融资开仓的时候还会关心一个问题，就是“融资利率”，因为融资利率占了我们融资开仓成本很大的比重。 目前很多券商默认的融资利率是8.35%，但是如果您能在开通融资融券之前联系券商协商融资利率的话，是大概率能帮你调整到5%左右的，试想一下调到5%，您融资100万，1年下来能节省33500元，5年下来能节省167500元，所以我们要注意选一个低融资利率的券商。因为投资本身就是一个长期的过程，长年累月下来还是能帮我们节约不少的交易成本的，特别是融资量大的话，那么长期下来可能会帮你节约上百万的利息。 三、融资平仓 融资平仓实际就是还融资，还融资主要有三种方式，分别是：卖出担保品（卖出时无负债，卖出偿还负债后可自由操作）、卖券还款（主要用于还款，还完所有负债后剩余部分成为现金）、现金还款。 例如，投资者A想要购买某只股票B，但自身资金不足，此时可以向券商申请借款，用这笔借款购买股票B。当股票B价格上涨时，投资者A可以选择将股票B卖出，还清借款，并从中获得差价收益。如果股票B价格下跌，投资者A则需要承担亏损的风险。 四、合约展期 假如客户的股票即将到期了，但是客户不想现在偿还这笔融资借款，那么客户就可以进行展期申请，因为证券公司与客户约定的融资期限最长不得超过6个月。在合约到期前，证券公司可以根据客户的申请为其办理展期，每次展期的期限不得超过6个月。证券公司在为客户办理合约展期前，会对客户的信用状况、负债情况、维持担保比例水平等进行评估。 看到这里，您是不是也想要开通一个融资融券账户来尝试一下，这里给您整理了融资融券的开通条件，如果符合开通要求的话，可以直接联系券商办理哟！ 融资融券开通条件： 1.年满18周岁，具有完全民事行为能力不存在禁止限制； 2.A股交易经验满6个月； 3.申请开通前20个交易日日均证券类资产不低于50万元。（若想快速提升日均资产，可以转入更多的资金，例如：存入1000万只需要等一天就能满足20日日均50万，500万则需要两天，以此类推） 融资融券已经是很多投资者都在用的一种低杠杆交易方式，通过借入资金或股票进行证券交易。然而，融资融券交易也具有一定的风险，请在参与交易之前充分了解相关知识，并谨慎决策，祝您投资顺利！如果喜欢我分享的内容，请帮忙点个关注！

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