一文读懂融资融券

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2023-04-26 20:43:18

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一文读懂融资融券 一、融资融券是什么？ 融资融券又称信用交易，是指投资者向具有融资融券资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券或借入证券并卖出的行为。 融资：说白了就是向券商借钱买票的行为。俗称加杠杆。 比如说我有100万，融资也是100万，这样账户就有200万资产可以进行交易，融资比例也就是1：1(正常情况下可以达到的最大杠杆比例) 当然自己的票也可以作为担保品融资，一般会有折扣。 比如说我有100万市值的贵州茅台，那么根据券商的折算率标准，贵州茅台折算率是70%，通过折算之后，我可以融资70万。就可以够买170万元的股票。 融券：顾名思义，融券就是借票的行为。券：包括股票、 ETF 、债券等。俗称做空。 比如说西瓜卖10元一斤的时候，我从王大爷手里借了100斤西瓜卖出去，等西瓜降价后我又以8块钱一斤的价格买回来100斤还给王大爷。这就是空手套白狼。 二、融资融券开通条件 1、从事证券交易时间满半年, 2、近20个交易日日均证券类资产50万元以上。 自然人客户准入条件： （1）年满十八周岁有完全民事行为能力的中国公民。 （2）客户具有合法的融资融券交易主体资格，不存在法律、行政法规、规章及其他规范性文件等禁止或限制从事融资融券交易的情形。 （3）普通证券账户在本公司开户且开户手续规范齐备。 （4）普通账户必须是规范账户，普通资金账户和普通证券账户都为实名账户。 （5）从事证券交易的时间满半年。 （6）具备一定证券投资经验和相当的风险承担能力，无重大违约记录。 （7）最近20 个交易日日均证券类资产不低于50 万元。证券类资产是指投资者持有的客户交易结算资金、股票、债券、基金、证券公司资产管理计划等资产。 机构投资者的准入条件 法定代表人证明书合法、有效（如与营业执照上的法定代表人不一致，需附书面情况说明及工商登记机关的书面确认）。 法定代表人身份证明文件合法、有效。 法定代表人授权委托书合法、有效（须加盖申请单位公章和法定代表人签章）。 授权代理人身份证明文件合法、有效。 专业机构投资者参与融资、融券，可不受前款从事证券交易时间、证券类资产的条件限制。 头部AA类券商融资融券最低利率是多少？ 统计了140多家券商，在排名靠前头部券商（都支持同花顺、大智慧和通达信）利率水平。也是各大券商全市场最低的利率水平。 东财资金量大的话或许能给到6%。 国泰、平安、华泰、中信的利率是6%-6.5%上下，很多大券商的利率平均水平几乎都在6%—7.8%之间，这个水平就目前整体的市场情况来看，也已经算不错的。 银河资金量大5.5%左右。 国金无要求5%，永久利率，当前行业的最低水平，能线上办理，这点是非常nice的。 柜台办理2-3小时，线上25-35分钟。 融资融券费用构成是怎么样的？ 大家都想拿到行业低费率，目前两融官方的利率基本上都是8.35%。 每家证券公司都不一样，融资融券费率也不同。 行业最低5％。 这个也可以找你的券商聊聊费率。具体有两部分组成： 1、利息：融资成本按规定不能低于同期金融机构半年期贷款利率，现行银行半年期贷款利率是4.35%，券商在此基础上加3个点，也就是8.35%左右（年化）。 2、交易佣金：证监会规定不得超过千分之三，大部分平均水平万1.5-3。最低交易佣金万1。 费率和佣金看似差距不大，很多投资者觉得无所谓。 如果以100w资金来算，如果您交易频繁，那一年仅仅这两项可能会给您节约10w-30w。 我们不要在手续费上有过多的投入。 各证券公司默认万2.5和最低万1佣金对比图： 两融账户具体开户的步骤如下： 1、证券公司对投资者的开户资格进行审核，对投资者提交的担保资产进行评估 2、证券公司根据投资者征信情况、金融资产、总资产等资产状况授予融资融券额度 3、投资者与证券公司签订融资融券合同、融资融券交易风险揭示书 4、证券公司为投资者开立信用证券账户，再到指定的商业银行开立信用资金账户 5、投资者转入担保物开始使用两融账户进行交易

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