两融账户的开立流程和费用

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2022-11-30 09:56:04

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融资融券”(securities margin trading)又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。从世界范围来看，融资融券制度是一项基本的信用交易制度。 开通前提条件 第一个，你需要是年满十八岁的完全民事行为能力人。 第二个，已开设实名认证证券账户，且有六个月以上交易经验。 第三个，申请人在过去的20个交易日内的证券资产不低于50万。 两融账户具体开户的步骤如下： 1.资信调查：投资者在证券公司申请融资融券资格，证券公司审核投资者开户资格，评估投资者提交的担保资产。 2.签约：合格投资者与证券公司签订《融资融券合同》和《融资融券交易风险揭示书》，合同对投资者和证券公司的权利义务做了详细、明确的规定。 3.开户：投资者应在证券公司开立信用证券账户，在证券公司指定的商业银行开立信用资金账户。 4.转入抵押品：投资者通过证券绑定三方银行，将担保资金转移到信用资金账户，并将可抵消保证金的证券从普通证券账户转移到信用证券账户。 5.信用评估：证券公司根据投资者信用账户的整体担保资产，评估确定可向投资者提供的融资和证券借贷金额。 6.资金为此提供资金。资金不包括在投资者信用账户中，但代表投资者与证券登记结算机构完成结算；在证券借贷期间，证券公司将通过其在证券的证券借贷专用账户，代表投资者完成在证券与证券登记结算机构的结算。 7.偿还资金和证券：的还款在融资交易中，投资方卖出交易时，资金先将投资方欠证券公司的款项返还，余额留存投资方的信用账户；在证券借贷交易中，投资者购买证券并将其返还给证券公司，支付证券借贷费用。此外，投资者可以根据合同，利用现有的资金和证券，直接向证券公司偿还融资融券债务。 8.结束信贷交易：在投资者全额偿还证券公司的融资融券债务后，投资者可向证券公司申请将其信贷账户中的剩余资产转入其普通账户，在融资融券开立账户。 融资融券的费用收取 1、目前市场上的融资利率在【5%左右】 融券的成本整体上高于融资，因为融券对于券商来说属于风险业务，券源也是有限的。市面上融券整体的融券成本在6%~10%之间。以下整理了市场上主要的券商费率参考表，其中包含两融。仅供大家参考！ 1、利息计算：（5%为例） 利息=融资金额×5%×天数/360 不展期的前提下，需要提前结束融资融券，直接代入天数即可计算。 需要展期的，利息在展期上收取上一期，这是最划算的，也有部分券商是按照每月固定时间收取，这样算下来年化是大于5%的！这点需要特别注意！ 2、交易手续费：包括证券交易佣金、印花税、过户费（上海） 交易佣金：多数券商都可做到万1，包含规费（证管费和经手费等），买卖双边收取（券商收）。 印花税：千1，卖出收取（交易所收） 过户费：仅上海证券交易所收取，万0.1 总而言之，记住这个参考标准：股票万1，场内基金万0.5，融资5%（能线上办理最好），然后去和券商谈，这样才不会吃亏！ 券商选择 因为信用账户的开户销户都是需要临柜的，所以选择要挑一个性价比高的。一般都要满足以下两点： A.选择大券商，网点多，开户销户都是需要临柜办理的，大券商资金实力强，不会有牛市无资可融的现象，费用再低也是枉然，而且大券商券源也会稍多些。AA级排名的券商都是不错的，可以放心选择。 B.费用低的，无论是佣金还是利率。交易是长期的，控制成本是非常重要的！现在可以做佣金万一、利率低的也是4.5%，对比万三和8%算算一年真的能省很多了！ 融资融券开户的好处： 　　1.发挥价格稳定器的作用：在完善的市场体系下，信用交易系统可以发挥价格稳定器的作用，即当市场过度投机或做庄导致股价飙升时，投资者可以通过卖空的方式出售股票，从而促使股价下跌。 　　2.有效缓解资金在市场上的压力：证券公司有多种融资渠道，比如资金。因此，融资自由化和资金，银行的市场进入将分为两个步骤。当股市低迷时，需要资金监管的基金不仅可以解决燃眉之急，还能带来相当不错的投资收益。 　　3.刺激a股市场活跃：融资融券可以做空，提升市场的交易活动，而融资也是会在市场好的时候刺激市场交易。 　　4.改善券商生存环境：融资融券业务不仅能为券商带来大量的佣金收入和利息保证金收入，还能产生许多产品创新机会，为自营业务降低成本和对冲提供可能性。 　　5.多层次证券市场的基础：融资融券也是我国的多层次的市场证券的一个基础。 融资融券自由化带来的弊端：与普通的证券交易不同，如果投资者在融资融券交易中未能按时足额偿还资金或证券，证券公司有权强制清算。所以融资融券的门槛比较高，只有资金的庞大机构、基金、券商才有能力进去。 开户以后使用指南 开好以后就需要我们转入担保品了。担保品有两种：现金和股票。 现金：直接在银证转账时间以内就可以划转了，一般是当天就可以到账使用，融资比例一般是1：1。 股票：当天三点之前划转就可以了，一般是第二个交易日到账，融资比例按照官方折算率来折算，转入担保品就可以进行融资买入或者融券卖出啦。 使用需要注意什么? 使用中有一个很重要的概念需要熟知：维持担保比例，即担保物价值和融资融券债务的比例，总资产（现金+证券市值）/总负债（融资买入+融券卖出数量*当前价格+应计利息费用）。 维持担保比例设定了三个等级：提取线300%、警戒线150%、平仓线130% 当担保比例>300%，可提取保证金可用余额中的现金或者证券，但提取后也不能低于300% 130%<=当维持担保比例<=150%，将被限制新开仓信用合约，需要及时补充担保物 当维持担保比例<130%,面临强制平仓风险，这是就需要及时补充担保物，不然会被强平。 这是信用账户的主要风险，尤其需要注意的。 如何了结合约？ 融资买入以后，可以直接通过直接还款或者买券还款，融券卖出以后，可以直接通过还券或者买券还券，了解合约就可以了。 扩展资料 风险 1、融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用。证券市场存在越涨越买、越跌越卖的特征，也就是我们常说的追涨杀跌现象。融资融券业务引入信用交易，投资者可以通过融资或者融券来进行操作，对标的证券具有助涨助跌的作用。 2、融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵。融资融券业务通过引入信用交易而具有杠杆效应，使得投机资金操纵市场变得更加容易，易引起市场的巨幅波动，损害投资者利益。 3、融资融券业务可能会对金融体系的稳定性带来一定威胁。融资融券交易是一种信用交易，实行保证金体系，这加剧了证券市场的动荡。在极端情况下，如果投资者对未来有良好预期并一致做多，融资可能导致信贷等资金大量进入证券市场。 4、需要注意的是双融账户只能开立一个，如果以前有开过，则需要销户以后才能重新再开。 操作须知 1、投融券卖空所造成的股价回调速度和程度可能引发恐慌，导致市场跟风抛售，这将使得投资者出于平仓的压力而非自愿减仓。因此，投资者应该尽可能避免大规模的融券卖空，特别是在市场低迷时尤其要谨慎。 2、散户的资金和持券量都比较小，因此，一般情况下基于做空动机的融券卖空只适合于机构投资者；散户投资者只有在坚持长期看空某只股票，或跟风大盘下行时才融券做空,但必须要看准个股与大势,否则风险将更大。 3、在股价下跌过程中，投资者持有的股票往往被深套后，却缺少资金进行补仓以拉低持有成本。 以上是给大家提供的关于信用账户的相关知识和实操，如果想开通账户实盘交易，欢迎来交流相关的交易策略和使用两融账户盈利方法！！

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